Содержание
1. Описание бизнес-проекта:
1.1. Краткое описание бизнес-проекта…………………………….3
1.2. Особенности и привлекательные стороны бизнес-проекта…3
2. О компании:
2.1. Основные виды деятельности…………………………………5
2.2. История создания компании…………………………………..6
3. Анализ состояния дел в строительной промышленности………..7
4. Анализ рынка и маркетинг:
4.1. Анализ рынка…………………………………………………..9
4.2. Актуальность ведения индивидуального строительства……9
5. Конкуренция……………………………………………………….14
6. Производственно-коммерческая деятельность компании……...15
7. Организация, управление, персонал компании…………………17
8. Организационный план реализации бизнес-проекта…………...20
9. Анализ и оценка рисков…………………………………………..23
10.Финансовый план………………………………………………….25
1. Описание бизнес-проекта
1.1. Краткое содержание бизнес-проекта
Сущность бизнес-проекта — привлечение необходимых финансовых средств для расширения строительных мощностей компании, проектирование, строительство и обустройство объектов жилищного и сельскохозяйственного назначения, инженерной инфраструктуры в Московской области.
Объекты строительства
Предполагаются следующие объекты строительства:
·кирпичные коттеджи;
·дачные домики из древесины;
·коровники из бетона;
·цокольные этажи из монолитного бетона.
Для развертывания жилищного строительства необходимо расширение строительных мощностей компании. В соответствии с проектом намечен монтаж бетонного завода, приобретение строительной техники, дооборудование действующих производств. Для успешного решения программы модернизации строительного производства компании требуется кредит.
1.2. Особенности и привлекательные стороны бизнес-проекта
Привлекательность бизнес-проекта объясняется рядом благоприятных факторов:
·уникальное географическое положение территории строительства определяется, с одной стороны, близостью с Москвой (30—35 минут езды на автомобиле), с другой — наличием нетронутой цивилизацией природы, экологически чистых рек, больших лесных массивов;
·территория застройки — один из элитных районов Подмосковья;
·наличие развитой инфраструктуры (дороги с твердым покрытием, автобусное сообщение);
·ориентация проекта на создание высококомфортабельных условий проживания и отдыха;
·привлечение современных технологий и стандартов в сфере строительства и сервисного обслуживания;
·разнообразие архитектурных решений. Привлекательные инвестиционные стороны проекта:
·уже имеющаяся строительная база;
·благоприятная экологическая обстановка территории;
·прибыльность инвестиций;
·стабильный спрос на индивидуальное элитное жилье в пригородах;
·компания надежна и хорошо себя зарекомендовала;
·команда квалифицированных руководителей с многолетним опытом;
·работы в строительных организациях, в том числе за рубежом;
·наличие у компании передовых строительных технологий.
2. О компании
2.1. Основные виды деятельности
Компания занимается следующими видами деятельности.
1.Производство строительных материалов, конструкций, изделий: производство деревянных строительных конструкций и изделий для возведения домов усадебного типа, сельскохозяйственных зданий и сооружений.
2. Строительно-монтажные работы.
2.1. Земляные работы:
·планировка площадей;
·разработка грунтов.
2.2.Возведение несущих и ограждающих конструкций зданий и сооружений (при строительстве домов усадебного типа, сельскохозяйственных объектов производственного назначения и соцкультбыта):
·монтаж металлических конструкций и установка арматуры;
·устройство конструкций из монолитного бетона;
·монтаж сборных бетонных конструкций;
·монтаж сборных железобетонных конструкций;
·устройство железобетонных конструкций;
·кладка камня, кирпича, блоков;
·установка деревянных конструкций и изделий;
·остекление.
3.Устройство инженерных сетей и оборудования:
·устройство колодцев и лотков;
·прокладка сетей водоснабжения;
·прокладка канализационных сетей;
·установка запорной арматуры.
4.Защита конструкций и оборудования:
·гидроизоляция строительных конструкций;
·кровельные работы;
·антикоррозийная защита строительных конструкций и оборудования.
5.Отделка конструкций и оборудования.
·штукатурные работы и устройство полов;
·облицовочные работы;
·малярные и обойные работы.
6.Благоустройство территории:
·устройство дорожных оснований и покрытий;
·ограждений и оград.
Компания осуществляет строительство индивидуальных жилых строений, сельскохозяйственных объектов, садово-дачных домиков, ведет многоэтажное строительство, а также создает необходимое производство строительных материалов.
2.2. История создания компании
В 1989 г. в поселке «Шишкин лес» был создан строительный кооператив «Орнамент». За два года существования им было построено 350 садовых домиков и оборудовано более 20 детских площадок в Москве. В 1999г. кооператив был преобразован в научно-производственно-коммерческую фирму «Мавшот» на правах товарищества с ограниченной ответственностью. В том же году НПКФ «Мавшот» совместно с другими юридическими и физическими лицами выступила учредителем компании.
Уставный капитал компании разделен на 40 обыкновенных акций, которые распределены между учредителями.
Компания имеет определенный регион действий: строительство коттеджей ведется преимущественно в Подольском районе. Однако накопленный строительный потенциал позволяет возводить объекты на территории всей Московской области.
3. Анализ состояния дел
в строительной промышленности
Ситуацию в строительной индустрии и в экономике России в целом характеризуют (по официальным данным) следующие основные факторы.
Резко обострился кризис неплатежей. Следствием увеличения просроченной задолженности стали: рост проблем сбыта готовой продукции, увеличение числа простоев и полной остановки предприятий. Отмечен рост финансовой неустойчивости, падение объемов получаемой прибыли.
Сравнительный анализ состояния неплатежей показывает, что размеры задолженностей в строительной индустрии значительно меньше, чем в других отраслях. Строительная отрасль, работающая непосредственно на потребительский рынок, в финансовом отношении более устойчива и раньше других ориентирует свою продукцию на потребительский спрос.
Увеличился удельный вес накладных расходов в себестоимости продукции. Если ранее они составляли 18—20%, то в настоящее время — 28%.
Вопреки ожидаемому снижению темпов роста цен даже в условиях нарастающего кризиса сбыта российские производители строительных материалов не видят иного выхода, кроме механического увеличения цен на свою продукцию.
Сравнительный анализ дел в строительной индустрии России и в компании позволяет сделать вывод, что производственно-финансовое положение компании является прочным. Несмотря на общий спад производства и рост цен на строительные материалы, компания наращивает производственные мощности и ведет интенсивное строительство.
Высокие прибыли позволяли компании выплачивать своим сотрудникам достаточно высокую заработную плату, привлекая тем самым квалифицированные кадры, и повысить заинтересованность работника в качественном труде.
Правительственное регулирование строительной отрасли
Деятельность Правительства РФ в решающей степени определялась попытками поддерживать первоочередные объекты строительства в условиях ограниченных финансовых возможностей и отсутствия законодательной и нормативной баз, позволяющих жилищному строительству развиваться не на основе государственных дотаций, как это было ранее, а при помощи средств крупных и мелких частных инвесторов.
Жилищное строительство является приоритетным направлением в отечественной экономике.
4. Анализ рынка и маркетинг
4.1. Анализ рынка
Общая численность желающих иметь высококомфортабельное жилье и имеющих достаточно финансовых ресурсов, чтобы реализовать такую возможность, в Москве оценивается в 5000 человек/год.
Большая часть (85%) предлагаемых на рынке коттеджей расположена в 10—40 км от Московской кольцевой дороги и лишь 15% — в 50—70 км.
Успешность коттеджного строительства в первую очередь зависит от конкретных условий, в которых работает компания. Фирмы, имеющие хорошие контакты с местными властями, снижают затраты за счет уменьшения стоимости земельных участков, другие имеют значительный стартовый капитал или владеют западными технологиями, третьи предпочитают начинать не с нулевого цикла, а имея частично готовую инфраструктуру.
Компания осуществляет коттеджное строительство на территории Московского региона: Подольский район, поселок Успенское.
В целях привлечения заказчиков в периодической печати размещалась реклама. Были расклеены рекламные листки на остановках транспорта.
Для более четкого взаимодействия с заказчиками предполагается создание московского офиса компании.
4.2. Актуальность ведения индивидуального строительства
К числу основных причин необходимости создания пригородных малоэтажных жилых территорий, под воздействием которых формируются различные по функциональному назначению поселения, можно отнести следующие:
·желание значительной части не только сельского, но и городского населения иметь свой дом со всеми удобствами на собственном участке;
·низкий уровень обеспеченности населения жилой площадью, появление значительного количества семей, лишенных жилой площади (демобилизованные военнослужащие, беженцы из конфликтных зон, переселенцы из ближнего зарубежья и районов природных бедствий);
·крайне неблагополучная экологическая обстановка во многих городах;
·дефицит территорий для жилищного строительства в границах городской застройки и разница в цене земли и размере земельного налога в черте города и за его пределами;
·возможность частичного самообеспечения продуктами питания и производства их на продажу.
С учетом специфики факторов, влияющих на создание, и преимущественного назначения можно выделить несколько основных типов поселений.
Поселения-спальни
— пригородные жилые территории, самодеятель-ное население которых связано главным образом с работой на предприятиях города или в сфере обслуживания создаваемого поселения. Эти поселения не имеют собственной градообразующей базы, обеспечиваются минимальной временной доступностью к объектам приложения труда в городе. Кроме того, они должны обладать практически полным комплексом учреждений социального обслуживания. Основной контингент жителей этих поселков — очередники города, не имеющие квартир или нуждающиеся в улучшении условий проживания, военнослужащие, частично беженцы, осевшие в городах и пригородах, часть демобилизованных военных, рабочие и служащие рентабельных предприятий, имеющих неудовлетворительный жилой фонд. Кроме того, здесь могут поселиться горожане, которые имеют удовлетворительное городское жилье, но хотят по разным причинам отказаться от него в обмен на загородное (например, в связи с плохими экологическими условиями в городе).
В строительстве поселений-спален наряду с индивидуальными застройщиками будут принимать участие федеральные и муниципальные органы власти, министерства и ведомства, коммерческие структуры, решающие проблему улучшения жилищных условий своих сотрудников.
Поселения, формирующиеся на собственной градостроительной базе,
основная часть населения которых занята на предприятиях, расположенных в данном жилом образовании. Основной контингент жителей — население, мигрирующее ближе к крупным городам из отдельных районов (постоянный процесс вблизи Москвы); демобилизованные военнослужащие, беженцы из зон конфликтов и природных бедствий. В изменяющихся экономических условиях необходимо учитывать вероятность переселения в поселки населения, не сумевшего найти работу в городе.
Поселения, выполняющие преимущественно рекреационные функции.
В отличие от садоводческих коллективов эти поселения преимущественно используются круглогодично. В них будет проживать сравнительно обеспеченная часть населения, имеющая желание и материальные возможности приобрести участки и построить достаточно комфортабельные загородные жилые дома — так называемое второе жилье для отдыха или постоянного проживания вторых членов семьи (родителей, детей). Можно ожидать, что в этих поселениях будут проживать люди свободных профессий (художники, писатели, скульпторы).
Экологические проблемы коттеджной застройки связаны с недостатком существующих систем инженерного оборудования индивидуальных домов: отопительные печи и камины низкоэффективны и стимулируют заготовку древесины на топливо, твердотопливные котлы не являются экологически нейтральными устройствами. Упреждающая газификация коттеджных поселков еще не утвердилась.
Смешанные поселения.
Большая часть пригородных поселений в той или иной степени будет многофункциональной с преобладанием одной или нескольких типовых признаков.
Потенциальные потребители услуг компании
Потребителями услуг компании могут быть следующие граждане и организации:
·лица со сверхвысокими доходами, способные оплатить стоимость жилья в 200—400 тыс. дол. США за год;
·организации, покупающие жилье для своих сотрудников;
·сельскохозяйственные объединения (бывшие колхозы и совхозы) и фермеры;
·коммерческие организации — для самостоятельной достройки дома и выгодного помещения капитала;
·лица, способные за 3—5 лет собрать необходимую сумму.
По мнению специалистов компании, в настоящее время наибольший удельный вес имеют первые две категории потребителей. Вместе с тем руководство компании осознает, что осуществление широкомасштабного индивидуального строительства невозможно без нарастающего привлечения заказчиков, названных последними.
Характеристика потребителей услуг компании
Потенциальными покупателями строящихся коттеджей могут стать:
·высокооплачиваемые кадровые сотрудники организаций Москвы (при предоставлении долгосрочного кредита руководством организации или негосударственным пенсионным фондом);
·руководство и квалифицированные сотрудники, в том числе иностранные, московских фирм;
·представители высшего командного состава армии в рамках программ по предоставлению жилья военнослужащим;
·специалисты банковских структур, торговых домов, бирж;
·сотрудники зарубежных фирм, имеющих представительства в Москве.
Мотивация к покупке
Жилье подобного типа покупается, как правило, для себя и один раз в жизни. Решение о покупке или о начале строительства принимается после тщательного обдумывания и советов с близкими людьми и специалистами.
Большинство заказчиков принимает решение приобрести жилье в компании после того, как они увидели готовые дома у друзей или знакомых.
Для удовлетворения потребностей современного потенциального заказчика необходимо, чтобы оборудование коттеджа включало в себя санузел, ванную комнату, газоснабжение, водопровод, телефон. Обязательными требованиями являются стабильное электроснабжение и дорога с жестким покрытием.
5. Конкуренция
Потенциальные конкуренты компании, действующие на территории московского региона:
·корпорация «Жилищная инициатива» осуществляет многоэтажное строительство в Москве, сооружение коттеджей в области;
·АО «Малоэтажное и коттеджное строительство» (МИКС) назначено Правительством Москвы застройщиком 3000 га в Солнечногорском, Раменском и Домодедовском районах;
·ассоциация «Народное домостроение» строит жилье на средства своих членов — различных организаций;
·технополис «Северный» в Северо-Восточном округе Москвы осуществляет строительство малоэтажных зданий и индивидуальных коттеджей;
·компания «Менатеп РИ» (дочерняя структура финансовой группы «Менатеп») на базе бывшего пансионата строит коттеджный поселок на 14-м километре Ярославского шоссе;
·фирма «СКМ» проводит строительство блочных коттеджей в районе реки Икша (в 40 км от Москвы);
·компания «Одомин» сооружает блочные коттеджи (в 12 км от Москвы по Дмитровскому шоссе);
·фирма «Сапсан» имеет договор с канадской компанией «Modulex» на поставку готовых коттеджей;
·«Дорстройсервис» предлагает панельные коттеджи в Солнечногорском районе (в 55 км от Москвы).
Специалисты компании склонны оценивать как незначительную конкуренцию фирм, представлявших наибольшую угрозу финансовым интересам компании.
6. Производственно-коммерческая
деятельность компании
Ядром политики долгосрочного развития является создание собственной мощной производственной базы по изготовлению строительных и конструкционных материалов. Первым шагом на пути выполнения поставленных целей будет монтаж бетонного завода производительностью 240 м3
в смену.
Сооружение бетонного завода позволит снизить себестоимость применяемого бетона на 30% и обеспечить бесперебойное снабжение строительных объектов, разнообразить номенклатуру выпускаемых марок бетона, повысить независимость строительства от погодных условий, сократить транспортные расходы.
В настоящее время на собственной строительной базе производятся следующие основные материалы и конструкции:
·тяжелый бетон и железобетон М-200 и М-300 — 15 000 м3
в год;
·строительный раствор — 1200 м3
в год;
·легкий бетон и железобетон — 9000 м3
в год;
·деревянные конструкции — 5000 м3
в год.
Поставка сырья, строительных материалов и изделий осуществляется по железной дороге и автотранспортом.
При сооружении строительных объектов применяется технология «Poshal» (Австрия) и специальная технология производства монолитных домов.
К прочим видам деятельности относятся:
·оказание автотранспортных услуг;
·производство бетона на продажу.
Данные о производственном плане компании содержатся в табл. 1, сведения о ее производственных мощностях — в табл. 2.
Таблица 1.
Производственный план компании
Строительный объект |
Количество, шт. |
Коттеджи из монолитного железобетона полезной площадью 150—450 м2
|
30 |
Жилые дома из кирпича полезной площадью 120—500 м2
|
20 |
Садовые домики из деревянных конструкций |
30 |
Сельскохозяйственные объекты для фермерских хозяйств |
2 |
Цокольные этажи из монолитного железобетона |
30 |
Таблица 2.
Производственные мощности компании
Наименование |
Количество, шт. |
Автотранспорт
|
Автобус КавЗ |
1 |
Грузовые автомобили
|
Автомашина «Урал»-4320-ОШ |
1 |
Автомашина «Урал» с гидроманипулятором |
1 |
Автомашина КамАЗ-55111 |
1 |
Автомашина ЗИЛ-ММЗ-554 |
2 |
Автомашина МАЗ-504 |
1 |
Полуприцеп МАЗ-9397 |
1 |
Полуприцеп У-47А |
2 |
Легковые автомобили
|
Автомашина ИЖ-412 |
1 |
Автомашина ИЖ-27151 |
2 |
Строительная техника
|
Вагон-гардеробная |
1 |
Нормокомплект каменщика |
1 |
Нормокомплект маляра |
2 |
Установка штукатура |
2 |
Автопогрузчик типа 40В14 |
1 |
Погрузчик-трактор К-700 |
1 |
Бульдозер Д-342-Г |
1 |
Контейнер |
1 |
Трактор Т-40 |
4 |
Автокран КС-4572 |
1 |
Автокран КС-3577 |
1 |
7. Организация, управление, персонал компании
Высшим органом управления компании является собрание акционеров. Акционеры имеют на собрании количество голосов, пропорциональное количеству принадлежащих им акций. Собрание акционеров ведет президент совета учредителей.
В период между проведением общих собраний акционеров его функции выполняет совет учредителей, который возглавляет президент совета учредителей. Совет учредителей назначается собранием акционеров и состоит из трех человек.
Руководство текущей деятельностью компании и собрания акционеров осуществляется генеральным директором и возглавляемой им дирекцией.
Персонал компании
В настоящее время в компании сформирована команда квалифицированных менеджеров, имеющих продолжительный стаж работы по специальности.
Персонал компании проходит регулярное переобучение и повышает квалификацию. С целью овладения новыми технологиями 10 сотрудников компании проходили обучение в Австрии.
Для дальнейшего повышения качества выполняемых работ руководство компании планирует мероприятия по работе с персоналом:
·широкое привлечение собственного кадрового потенциала, местного кадрового потенциала;
·выдвижение талантливой молодежи;
·руководящий состав предполагается отбирать из числа менеджеров, имеющих опыт работы в данной области и знающих специфику местных условий;
·для выполнения заданий, требующих высокой квалификации, будут привлекаться бригады сезонных рабочих;
·повышение квалификации и обеспечение уровня и качества управления, отвечающих мировым стандартам, будут проводиться через обучение руководящего состава и ведущих специалистов в крупных учебных центрах страны;
·при поддержке консультантов Центра управленческого консультирования и активного развития хозяйственных систем при Международном НИИ по управлению (МНИИПУ) будут осуществляться формирование и координирование творческих коллективов для разработки и запуска отдельных подпроектов.
Институт консультантов
Управленческое консультирование, научно-методическое обеспечение и сопровождение осуществляет Центр по управленческому консультированию и активному развитию хозяйственных систем при Международном НИИ проблем управления.
Кадровый потенциал
Кадровый потенциал компании составляют сотрудники Центра при МНИИПУ и широкая деловая сеть высококвалифицированных экспертов, консультантов по управлению, специалистов различного профиля (экономисты, юристы, психологи, социологи, математики-программисты, архитекторы проектировщики, инженеры, геологи) России, стран ближнего зарубежья, Западной Европы, США.
Виды деятельности
Будут осуществляться такие виды деятельности:
·управленческое консультирование по вопросам приватизации, развития предпринимательства, осуществления конверсии, диагностики проблем и развития потенциала предприятий и региональных структур;
·переподготовка и повышение управленческой квалификации, формирование управленческих команд;
·разработка и сопровождение реализации бизнес-планов, бизнес- проектов, программ развития;
·содействие в развитии прямых международных и межрегиональных хозяйственных связей, создание совместного бизнес-проекта «Восток — Запад».
Опыт работы
Имеется следующий опыт работы:
·ежегодно проводится диагностическое обследование и управленческое консультирование 15—20 производственных и региональных структур;
·осуществляется переподготовка и повышение квалификации управленческих кадров — до 1000 человек ежегодно;
·имеется значительный опыт составления бизнес-планов и бизнес- проектов;
·совместно с Туринским центром подготовки кадров и Международной организацией труда осуществляется подготовка российских управленческих кадров за рубежом.
8. Организационный план
реализации бизнес-проекта
В проекте предусматриваются возможности развития трех базовых сценариев привлечения финансовых средств, необходимых для развития строительного производства:
1)получение кредита с последующим его погашением;
2)организация строительной корпорации. Вклад компании может включать стоимость земли (право пользования, аренда, собственность), рабочую силу, сырье, материалы, эксплуатационные расходы. Вклад со стороны инвестора — необходимые финансовые средства. Прибыль от реализации продукции (жилые дома, сельскохозяйственные объекты) делится между учредителями компании пропорционально их вкладам;
3)организация акционерного общества для совместных строительства и эксплуатации бетонного завода. Прибыль от реализации цемента распределяется между акционерами. В качестве одной из альтернативных возможностей привлечения финансовых средств может рассматриваться выпуск жилищных обязательств на право получения 1 м2
жилой площади.
В настоящее время в компании:
·оформлены документы на право пользования земельными участками общей площадью 5 га;
·создана крупная производственная база для наращивания строительных мощностей;
·имеется солидный запас строительных материалов;
·налажены устойчивые связи с предприятиями — производителями строительных материалов;
·установлены партнерские отношения с районной администрацией;
·ведутся активные переговоры о привлечении инвестиций.
Для привлечения финансовых средств под расширение строительной базы компании в бизнес-плане предусмотрено:
·проведение внешней аудиторской проверки;
·страхование имущества;
·перестрахование имущества;
·получение гарантий отечественных и зарубежных банков;
·страхование и перестрахование кредита;
·получение гарантий местной администрации.
Более точный перечень мероприятий может быть установлен после определения круга потенциальных инвесторов и уточнения конкретных требований каждого из них к инвестиционному проекту.
Организационные этапы
Бизнес-проект будет реализован в три этапа.
1. Развертывание инвестиционной программы:
·привлечение финансовых средств;
·формирование привлекательной инвестиционной среды; определение круга потенциальных инвесторов;
·проведение внешних проверок, страхование и получение финансовых гарантий с учетом требований конкретных инвесторов;
·привлечение финансовых средств (кредитов, инвестиций).
2.Расширение строительных мощностей; развернутое коттеджное строительство; возврат кредитов:
·монтаж бетонного завода;
·закупка необходимого оборудования;
·доукомплектование имеющихся строительных мощностей;
·рекламная кампания;
·строительство объектов;
·активная работа с недвижимостью (земля, строения), возврат кредитов.
3.Начало многоэтажного строительства в Москве:
·поиск новых финансовых средств;
·становление партнерских отношений в среде крупных строительных организаций Москвы;
·начало многоэтажного строительства в Москве.
Деловая сеть компании предполагает установление тесных связей с академическими институтами, НИИ, проектными организациями. Возможны различные варианты схем управления реализацией проекта: системы холдинга, траста или прямое управление.
9. Анализ и оценка рисков
В ходе анализа и оценки рисков определяются основные группы дестабилизирующих факторов (рисков), способных повлиять на ход peaлизации проекта.
Внешние риски:
·социально-политическая нестабильность в России;
·несовершенство, противоречивость, нестабильность законодательной базы, в том числе налоговой политики;
·экономическая нестабильность в стране;
·агрессивность внешней среды;
·несовершенство системы денежного обращения, наличие взаимных неплатежей;
·сложности в прогнозировании различных тенденций и факторов, проведении финансовых и экономических расчетов по проекту.
По мнению экспертов компании, первые два фактора являются наиболее неблагоприятными.
Социальные и организационные риски:
·некомпетентность, недобросовестность, нерадивость партнеров, работников;
·ошибки в оценке ситуации, выборе стратегии и тактики управления;
·наличие местной деструктивной оппозиции;
·наличие теневых мафиозных структур;
·нарушение договорных обязательств, срывы со стороны подрядных организаций;
·бюрократия на местном уровне;
·недостаток квалифицированных кадров;
·возможность конфликтов между компанией и потребителем.
По мнению экспертов компании, первые два фактора являются наиболее неблагоприятными.
Экономические, коммерческие риски:
·отсутствие стартового инвестиционного капитала;
·недостаточная степень проработки рыночной ситуации;
·ненадежность инвесторов;
·отсутствие опыта;
·недооценка существующих конкурентов;
·рекламный риск.
По мнению экспертов компании, первый фактор является наиболее неблагоприятным.
Технические риски:
·непроработанность многих технических вопросов на начальной стадии;
·разбросанность строительных объектов;
·низкое качество проектной документации;
·возможное отставание инженерной инфраструктуры от темпов строительства объектов.
По мнению экспертов компании, первые два фактора являются наиболее неблагоприятными.
10. Финансовый план
Территориально проект реализуется в Подольском районе Московской области. Принимая во внимание тот факт, что уровень цен в России сравнялся или приблизился к мировому, расчеты проведены в твердой валюте (долларах США). Одновременно выполнен перерасчет в рубли по курсу Банка России.
Финансовый план опирается на комплексные расчеты, сделанные в компании при определении годовых производственных планов.
В качестве исходных позиций при определении стоимости жилых домов рассматривается удельная стоимость строительства 1 м2
по видам застройки, включая стоимость инфраструктуры.
Относительная себестоимость жилого объекта определяется пропорционально жилой площади. Продажная цена жилья определяется с рентабельностью 25%.
В бизнес-проекте рассматривается следующий вариант расчета с клиентом: 30% предоплаты и последующая оплата 70% выполненного объема работ после завершения каждого этапа строительства.
Прибыль компании определяется по предполагаемой выручке за вычетом затрат на строительство, расходов на функционирование уплаты налогов и погашения кредитов.
Затраты на функционирование включены в себестоимость. Оплата процентов по кредиту относится на себестоимость.
Из основных применяемых в Российской Федерации налогов рассматриваются следующие:
·налог на прибыль по ставке 13%. Возможные льготы по налогообложению не рассматривались из-за их небольшой величины;
·налог на добавленную стоимость оплачивается конечным покупателем и включен в структуру стоимости 1 м2
жилой площади;
·другие налоги не рассматривались, так как они включаются в состав себестоимости и составляют, как правило, небольшую величину.
Данные об оборудовании, закупаемом компанией за счет кредит представлены в табл. 3.
Таблица 3.
Перечень оборудования, закупаемого за счет кредита
Оборудование |
Первая очередь |
Вторая очередь |
количество, шт. |
цена за единицу, тыс. долл. США |
количество, шт. |
цена за единицу, тыс. долл. США |
Бетонный завод (запуск) |
1 |
33,33 |
0 |
0,00 |
Бетоновозы |
4 |
48,89 |
0 |
0,00 |
Бетонный насос «Штетер» |
1 |
16,67 |
0 |
0,00 |
Монтажный кран |
1 |
27,78 |
0 |
0,00 |
Автомобильный кран |
2 |
55,56 |
0 |
0,00 |
Опалубка блочная (внедрение) |
3 |
100,00 |
0 |
0,00 |
Опалубка типа «Pashal» |
1 |
111,11 |
2 |
222,22 |
Бортовые машины |
3 |
41,67 |
2 |
27,78 |
Автосамосвалы КамАЗ |
4 |
88,89 |
0 |
0,00 |
Автосамосвалы КрАЗ |
2 |
44,44 |
2 |
44,44 |
Экскаваторы |
1 |
33,33 |
2 |
66,67 |
Бульдозеры РТ-75 |
1 |
13,33 |
1 |
13,33 |
Бульдозеры С-130 |
0 |
0,00 |
2 |
44,44 |
Автобусы «Кубань» |
2 |
50,00 |
2 |
50,00 |
Легковые автомобили |
0 |
0,00 |
10 |
55,56 |
Бытовые помещения |
0 |
0,00 |
16 |
17,78 |
Передвижная электростанция |
0 |
0,00 |
1 |
0,67 |
Сварочные аппараты |
0 |
0,00 |
20 |
5,56 |
Вибраторы |
0 |
0,00 |
6 |
1,00 |
Нивелиры |
0 |
0,00 |
4 |
0,89 |
Кабельная конструкция |
0 |
0,00 |
1 |
7,22 |
Инструменты и приборы |
0 |
0,00 |
1 |
6,67 |
Ангары |
3 |
350,00 |
0 |
0,00 |
Емкости для цемента |
0 |
0,00 |
6 |
6,67 |
Итого
|
1015,00
|
570,89
|
Общая сумма кредита — 1585,889 тыс. дол. США.
Проценты по кредиту зависят от сроков строительства, что продемонстрировано в табл. 4.
Таблица 4
Зависимость величины процентов по кредиту от сроков строительства
Увеличение сроков строитель-ства |
Процент по кредиту |
% |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
100 |
1,31 |
1,33 |
1,34 |
1,35 |
1,36 |
1,38 |
1,39 |
1,40 |
1,41 |
1,43 |
1,44 |
120 |
2,67 |
2,73 |
2,78 |
2,83 |
2,88 |
2,94 |
2,99 |
3,04 |
3,10 |
3,15 |
3,21 |
140 |
2,74 |
2,79 |
2,85 |
2,90 |
2,95 |
3,01 |
3,06 |
3,12 |
3,17 |
3,23 |
3,29 |
160 |
2,79 |
2,85 |
2,90 |
2,96 |
3,01 |
3,07 |
3,12 |
3,18 |
3,24 |
3,29 |
3,35 |
180 |
2,84 |
2,89 |
2,94 |
3,00 |
3,06 |
3,11 |
3,17 |
3,23 |
3,28 |
3,34 |
3,40 |
200 |
2,87 |
2,92 |
2,98 |
3,04 |
3,09 |
3,15 |
3,21 |
3,27 |
3,32 |
3,38 |
3,44 |
220 |
4,50 |
4,63 |
4,76 |
4,90 |
5,03 |
5,17 |
5,31 |
5,46 |
5,61 |
5,76 |
5,91 |
240 |
4,55 |
4,68 |
4,82 |
4,95 |
5,09 |
5,23 |
5,38 |
5,52 |
5,67 |
5,82 |
5,98 |
260 |
4,88 |
5,06 |
5,26 |
5,46 |
5,66 |
5,87 |
6,09 |
6,31 |
6,54 |
6,78 |
7,02 |
280 |
4,96 |
5,16 |
5,35 |
5,56 |
5,76 |
5,98 |
6,20 |
6,43 |
6,66 |
6,90 |
7,14 |
300 |
5,07 |
5,26 |
5,47 |
5,67 |
5,89 |
6,10 |
6,33 |
6,56 |
6,80 |
7,04 |
7,29 |
320 |
6,93 |
7,26 |
7,61 |
7,98 |
8,35 |
8,74 |
9,15 |
9,57 |
10,00 |
10,45 |
10,92 |
340 |
7,04 |
7,38 |
7,73 |
8,10 |
8,48 |
8,88 |
9,29 |
9,72 |
10,16 |
10,62 |
11,09 |
360 |
7,14 |
7,48 |
7,84 |
8,22 |
8,61 |
9,01 |
9,42 |
9,86 |
10,31 |
10,77 |
11,25 |
380 |
7,30 |
7,66 |
8,03 |
8,41 |
8,81 |
9,22 |
9,64 |
10,09 |
10,54 |
11,02 |
11,51 |
400 |
7,46 |
7,82 |
8,20 |
8,59 |
8,99 |
9,41 |
9,85 |
10,30 |
10,77 |
11,26 |
11,76 |
Информация о сроках возврата кредита представлена в табл. 5
Таблица 5.
Сроки возврата кредита при нормальных сроках строительства
в зависимости от процента рентабельности и процента кредита
Срок строительства — 2,5 мес.
Рентабельность |
Процент по кредиту |
% |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
16 |
15 |
2,00 |
2,30 |
2,34 |
2,39 |
2,43 |
2,48 |
2,52 |
2,57 |
2,61 |
2,66 |
2,71 |
2,76 |
16 |
1,00 |
2,05 |
2,07 |
2,09 |
2,11 |
2,13 |
2,15 |
2,17 |
2,19 |
2,21 |
2,23 |
2,25 |
17 |
1,00 |
1,93 |
1,95 |
1,97 |
1,99 |
2,00 |
2,02 |
2,04 |
2,06 |
2,08 |
2,10 |
2,11 |
18 |
1,00 |
1,82 |
1,84 |
1,86 |
1,88 |
1,89 |
1,91 |
1,93 |
1,94 |
1,96 |
1,98 |
2,00 |
19 |
1,00 |
1,73 |
1,74 |
1,76 |
1,78 |
1,79 |
1,81 |
1,83 |
1,84 |
1,86 |
1,88 |
1,89 |
20 |
1,00 |
1,64 |
1,66 |
1,67 |
1,69 |
1,70 |
1,72 |
1,73 |
1,75 |
1,77 |
1,78 |
1,80 |
21 |
1,00 |
1,56 |
1,58 |
1,59 |
1,61 |
1,62 |
1,64 |
1,65 |
1,67 |
1,68 |
1,70 |
1,71 |
22 |
1,00 |
1,49 |
1,51 |
1,52 |
1,53 |
1,55 |
1,56 |
1,58 |
1,59 |
1,61 |
1,62 |
1,63 |
23 |
1,00 |
1,43 |
1,44 |
1,45 |
1,47 |
1,48 |
1,49 |
1,51 |
1,52 |
1,54 |
1,55 |
1,56 |
24 |
1,00 |
1,37 |
1,38 |
1,39 |
1,41 |
1,42 |
1,43 |
1,45 |
1,46 |
1,47 |
1,48 |
1,52 |
25 |
1,00 |
1,31 |
1,33 |
1,34 |
1,35 |
1,38 |
1,38 |
1,39 |
1,40 |
1,41 |
1,41 |
1,44 |
|